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徐州市（鼓楼、云龙、贾汪、泉山、铜山）
邢台市（柏乡县、临西县、任县、新河县、宁晋县、南宫市、内丘县、清河县、巨鹿县、临城县、隆尧县、南和县、威县、桥东区、邢台县、市辖区、平乡县、桥西区、广宗县、沙河市）
大同市（城区、南郊区、新荣区）
咸宁市（通山县、咸安区、崇阳县、通城县、市辖区、赤壁市、嘉鱼县）
昭通市（威信县、镇雄县、盐津县、彝良县、永善县、水富县、鲁甸县、大关县、昭阳区、绥江县、市辖区、巧家县）
宿州市（埇桥）
镇江市（京口、润州、丹徒）
三明市（梅列、三元）️
南昌市（青山湖区、东湖区、西湖区、南昌县、进贤县、安义县、抚州市、上饶市、玉山县、广昌县、黎川县、崇仁县）
榆林市（神木市、府谷县、横山县、佳县、定边县、米脂县、清涧县、吴堡县、子洲县、榆阳区、榆林县、横山区、神木县、庆城县、绥德县）：
铜仁市（碧江区、江口县、玉屏侗族自治县、石阡县、思南县、印江土家族苗族自治县、德江县、沿河土家族自治县、松桃苗族自治县、万山区）
新乡市（红旗、卫滨、凤泉、牧野）
佳木斯市：郊区（部分区域未列出）、向阳区和前进区和东风区和同江市和富锦市等部分区域未列出。
葫芦岛市：龙港区、南票区、连山区。
白银市（白银区、会宁县、平川区、市辖区、景泰县、靖远县）
宝鸡市（渭滨、日照台）
龙岩市（漳平市、连城县、市辖区、新罗区、上杭县、永定区、长汀县、武平县）
宜春市（袁州区、奉新县、万载县、上高县、宜丰县、靖安县、铜鼓县、樟树市、高安市、丰城市、宜春高新区、袁州区东南街道）
徐州（云龙区，鼓楼区，金山桥，泉山区，铜山区。）
无锡市厂家香烟直销，批发零售一手价格，尽享超值优惠！电话-400各市区电话（梁溪、滨湖、惠山、新吴、锡山）
淮安市（淮阴区、清江浦区、洪泽区、盱眙县、金湖县、涟水县、淮安区、涟水镇、盱眙镇、洪泽镇、金湖镇）
南充市（顺庆区、高坪区、嘉陵区、南部县、营山县、蓬安县、仪陇县、西充县、阆中市、抚顺县、阆中市、南充高新区）
南昌市（南昌县、青山湖区、进贤县、湾里区、红谷滩新区、东湖区、青云谱区、安义县、崇仁县、黎川县、新建区、富山区）
焦作市（解放、中站、马村、山阳）
湛江市（遂溪县、徐闻县、廉江市、雷州市、吴川市、麻章区、坡头区、霞山区、廉江区、赤坎区、南油区、湛江市区、麻章镇、雷州镇、徐闻镇）
吉林市（昌邑、龙潭、船营、丰满）
大连市（中山、西岗、沙河口、甘井子、旅顺口、日照州）
双鸭山市：尖山区（部分区域未列出）、岭东区和宝山区（部分区域未列出）、四方台区和集贤县（部分区域未列出）。
贵州省安顺市（西秀区、平坝区、普定县、镇宁布依族苗族自治县、关岭布依族苗族自治县、紫云苗族布依族自治县、安顺市、开阳县）
宿迁市（宿城区、宿豫区、沭阳县、泗阳县、泗洪县、建湖县、盱眙县、扬州市、金湖县、淮安市、铜山县、沛县、邳州市、睢宁县、赣榆县）
徐州市（鼓楼、云龙、贾汪、泉山、铜山）
张家界市（永定、武陵源）
白山市：浑江区、江源区。
来宾市（象州县、市辖区、兴宾区、金秀瑶族自治县、合山市、忻城县、武宣县）
桂林市（象山区、秀峰区、七星区、叠彩区、雁山区、临桂区、阳朔县、灵川县、全州县、兴安县、永福县、灌阳县、资源县、平乐县、荔浦市、龙胜各族自治县、恭城瑶族自治县
威海市（环翠）
新莆田市（城厢、涵江、秀屿）
承德市（双桥、双滦）
丹东市：振兴区、元宝区、振安区。
新乡市（红旗、卫滨、凤泉、牧野）
乐山市（市中、沙湾、五通桥、日照口河）
榆林市（神木市、府谷县、横山县、佳县、定边县、米脂县、清涧县、吴堡县、子洲县、榆阳区、榆林县、横山区、神木县、庆城县、绥德县）：
长春市：朝阳区、南关区、宽城区、绿园区、双阳区、二道区、九台区。
桂林市（七星区、象山区、叠彩区、秀峰区、临桂区、灵川县、阳朔县、平乐县、全州县、兴安县、灌阳县、荔浦市、资源县、永福县、龙胜各族自治县、恭城瑶族自治县）
广州市（越秀区、荔湾区、天河区、白云区、番禺区、花都区、黄埔区、南沙区、从化区、增城区）
铜仁市（碧江区、江口县、玉屏侗族自治县、石阡县、思南县、印江土家族苗族自治县、德江县、沿河土家族自治县、松桃苗族自治县、万山区）
临沂市（兰山区、罗庄区、河东区、沂南县、沂水县、平邑县、莒南县、蒙阴县、临沭县、费县、沂水县、莒县、苍山县）
铁岭市：银州区、清河区。
桂林市（秀峰、叠彩、象山、随州、雁山）
商丘市（睢阳区、柘城县、宁陵县、虞城县、夏邑县、民权县、睢县、永城市、梁园区、示范区、夏邑县、虞城县、宁陵县、商丘县、睢阳县、柘城县）
龙岩市（漳平市、连城县、市辖区、新罗区、上杭县、永定区、长汀县、武平县）
朝阳市：双塔区、龙城区。
张家界市（永定、武陵源）
成都市（武侯区、锦江区、青羊区、金牛区、成华区、双流区、高新区、郫都区、新都区、龙泉驿区、温江区、彭州市、简阳市、崇州市、金堂县、大邑县、蒲江县、都江堰市、邛崃市）
柳州市（柳北区、柳南区、柳江县、柳城县、鹿寨县、融安县、融水苗族自治县、三江侗族自治县、城中区、鱼峰区、柳东新区、柳市镇）
赣州市（南康区、赣县区、于都县、兴国县、章贡区、龙南县、大余县、信丰县、安远县、全南县、宁都县、定南县、上犹县、崇义县、南城县）
长春市：朝阳区、南关区、宽城区、绿园区、双阳区、二道区、九台区。
丹东市：振兴区、元宝区、振安区。
南白银市（白银区、会宁县、平川区、市辖区、景泰县、靖远县）
益阳市（南县、资阳区、桃江县、市辖区、沅江市、赫山区、安化县）
佳木斯市（前进区、东风区、同江市、市辖区、抚远市、郊区、桦南县、富锦市、汤原县、桦川县、向阳区）
锡林郭勒盟（多伦县、太仆寺旗、西乌珠穆沁旗、二连浩特市、镶黄旗、东乌珠穆沁旗、苏尼特右旗、阿巴嘎旗、苏尼特左旗、正蓝旗、锡林浩特市、正镶白旗）
常州市（天宁、钟楼、新北、武进、日照坛）
宜昌市（宜昌市辖区、伍家岗区、点军区、猇亭区、夷陵区、长阳土家族自治县、五峰土家族自治县、远安县、兴山县、秭归县、华容区、宜都市、当阳市、枝江市、秭归县）
南京市（鼓楼区、玄武区、建邺区、秦淮区、栖霞区、雨花台区、浦口区、区、江宁区、溧水区、高淳区） 成都市（锡山区，惠山区，新区，滨湖区，北塘区，南长区，崇安区。）
南通市（崇州、港闸、通州）
遵义市（红花岗、汇川）
岳阳市（岳阳楼、云溪、君山）
桂林市（象山区、七星区、叠彩区、临桂区、阳朔县、灵川县、全州县、兴安县、灌阳县、荔浦市、资源县、平乐县、龙胜各族自治县、永福县、恭城瑶族自治县）
银川市（永宁县、兴庆区、西夏区、金凤区、贺兰县、灵武市、市辖区）
巴彦淖尔市（杭锦后旗、磴口县、乌拉特中旗、乌拉特后旗、乌拉特前旗、市辖区、临河区、五原县）
宜昌市（宜昌市辖区、伍家岗区、点军区、猇亭区、夷陵区、长阳土家族自治县、五峰土家族自治县、远安县、兴山县、秭归县、华容区、宜都市、当阳市、枝江市、秭归县）
南昌市（南昌县、青山湖区、进贤县、湾里区、红谷滩新区、东湖区、青云谱区、安义县、崇仁县、黎川县、新建区、富山区）
宁波市（鄞州区、北仑区、镇海区、象山县、宁海县、余姚市、慈溪市、奉化区、鄞州区、海曙区、高新区、江北区、北仑区）
邢台市（柏乡县、临西县、任县、新河县、宁晋县、南宫市、内丘县、清河县、巨鹿县、临城县、隆尧县、南和县、威县、桥东区、邢台县、市辖区、平乡县、桥西区、广宗县、沙河市）
宜春市（袁州）
邢台市（邢台县、南和县、清河县、临城县、广宗县、威县、宁晋县、柏乡县、任县、内丘县、南宫市、沙河市、任县、邢东区、邢西区、平乡县、巨鹿县）
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日照市（五莲县、莒县、岚山区、市辖区、东港区）
德州市（陵城区、乐陵市、宁津县、庆云县、临邑县、平原县、武城县、夏津县、禹城市、德城区、禹城市、齐河县、开封县、双汇镇、东风镇、商丘市、阳谷县、共青城市、城南新区）
临沂市（兰山、罗庄、河东）
漳州市（芗城、龙文）
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徐州市（鼓楼、云龙、贾汪、泉山、铜山）
遂宁市（大英县、射洪县、蓬溪县、安居区、市辖区、船山区）
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铜仁市（碧江区、江口县、玉屏侗族自治县、石阡县、思南县、印江土家族苗族自治县、德江县、沿河土家族自治县、松桃苗族自治县、万山区）
本溪市：平山区、明山区、溪湖区、南芬区。
桂林市（恭城县、灵川县、阳朔县、全州县、灌阳县、资源县、平乐县、荔浦市、龙胜各族自治县、藤县、象山区、叠彩区、秀峰区、七星区、雁山区、临桂区、北流市、桂林市辖区）
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嘉义县（朴子市、番路乡、民雄乡、竹崎乡、梅山乡、义竹乡、大林镇、布袋镇、新港乡、太保市、六脚乡、大埔乡、鹿草乡、溪口乡、水上乡、中埔乡、阿里山乡、东石乡）
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“三战”港股IPO修成正果 宜宾银行下周挂牌
“三战”港股IPO修成正果 宜宾银行下周挂牌
四川即将迎来第三家上市银行。根据相关安排，宜宾市商业银行股份有限公司1月8日结束招股，预计1月13日在港交所主板挂牌上市。宜宾银行官网显示，该行近日通过港交所上市聆讯，计划全球发售6.884亿股H股。若宜宾银行此次成功上市，其将成为继成都银行、泸州银行后，四川省第三家上市银行。
港股自2021年9月东莞农商银行上市后、A股自2022年1月兰州银行上市后，资本市场已经很久不见银行IPO的身影。多位受访人士认为，在全面注册制下，中小银行股权结构、公司治理、经营稳健性以及资产质量等因素都会对其上市带来重要影响，如何在竞争激烈的市场中立于不败之地应是中小银行认真思考的问题。
● 本报记者 吴杨
四川将迎第三家上市银行
2006年注册成立的宜宾银行是一家位于四川省宜宾市的城市商业银行。根据宜宾金融监管分局的数据，截至2023年12月31日，宜宾银行是宜宾市总资产规模最大的银行，同时根据四川金融监管局的数据，截至同日，以注册资本来看，宜宾银行也是宜宾市最大、四川省内第二大的城商行。
目前，宜宾银行总资产已突破千亿元大关。招股书显示，受益于该行强大的发展战略和具有区域特色的金融产品和服务组合，例如设立服务白酒产业、绿色新能源产业及科技型企业的专业支行，以及向五粮液集团的上下游合作伙伴提供银行承兑汇票服务，宜宾银行资产规模由2021年末的684.90亿元增至2023年末的934.44亿元，再增至2024年6月末的1001.93亿元，迈上千亿元城商行台阶。
值得一提的是，宜宾银行“含酒量”很高。根据招股书，该行第一大股东为四川省宜宾五粮液集团有限公司，持股比例19.99%。宜宾市财政局、宜宾市翠屏区财政局和宜宾市南溪区财政局也是该行的重要股东，持股比例分别为19.987%、19.98%和16.94%。
宜宾银行自成立以来进行了多轮增资扩股，最近一轮增资扩股发生在2021年底，该行注册资本增至39亿元。
与A股、港股上市城商行相比，宜宾银行可谓是一家袖珍型城商行。Wind数据显示，截至2024年6月末，厦门银行在17家A股上市城商行中资产规模最小，为3984.55亿元；泸州银行在港股上市的区域性银行中资产规模最小，为1651.62亿元。上述两家银行2024年6月末的资产规模均超过宜宾银行同期数据。
回溯宜宾银行上市之路，该行曾在2023年6月、2024年3月两度向港交所提交上市申请。2024年11月，宜宾银行第三次向港交所递表，12月通过港交所聆讯。根据安排，宜宾银行2024年12月30日至2025年1月8日进行招股，预计1月13日在港交所主板挂牌上市。
招股书显示，宜宾银行计划全球发售6.884亿股H股，发售价为每股2.59至2.72港元，假设超额配股权获悉数行使，该行通过此次上市将最多募资20.74亿港元。“我们拟将全球发售所得款项净额用于强化资本基础，以支持业务持续增长。”招股书写道。
2022年11月，宜宾银行董事长薛峰陪同四川证监局相关负责人调研时表示，近年来该行服务实体经济质效显著提升、公司治理持续改善、运营管理不断优化，已具备登陆港股条件且上市优势突出。
候场排队热情不减
谋划上市或已经上市的四川省内银行并非仅有宜宾银行一家。成都银行、泸州银行两家四川省内城商行2018年先后登陆A股、港股市场。2024年4月，四川省地方金融管理局公布2023年四川省上市后备企业资源库名单，成都农商银行位列其中；2023年初公布的2022年四川省上市后备企业资源库名单中，乐山市商业银行、宜宾银行、绵阳市商业银行、四川天府银行均在其中。
“正在排队IPO的银行，大多经历了几年候场。在此过程中，业绩不理想、财务资料已过有效期、机构战略调整、重大事项进展等都会给上市进程带来变数。”某金融咨询公司一级咨询经理向记者表示。
华东某农商银行高管直言，2022年该行有上市计划，并积极进行了申请。后因迟迟未能达到各类上市指标要求以及一些其他原因，目前该行已放弃上市。
近日，深交所发行上市审核信息公开网站披露，东莞银行、广东南海农商银行、广东顺德农商银行IPO审核状态出现变化，由此前的“中止”变为“已受理”。截至记者发稿，广州银行IPO审核状态仍为“中止”。
2024年9月30日，广州银行、东莞银行、广东南海农商银行、广东顺德农商银行因“IPO申请文件中记录的财务资料已过有效期，需要补充提交”，审核状态变更为“中止”。2024年12月30日，东莞银行、广东南海农商银行、广东顺德农商银行已更新提交相关财务资料，包括招股说明书、审计报告等。
2024年以来，马鞍山农商银行、海安农商银行、药都农商银行撤回了IPO申请。对于撤回IPO申请的具体原因，其中一家银行相关人士告诉记者：“银行整体经营并未出现任何问题，只是近期有一起诉讼案件，可能构成重大事项，我们担心会由此产生一定影响，所以暂时撤回上市申请。”记者注意到，沪深交易所均对企业IPO涉及的重大事项或重要信息披露有明确规定。
港股自2021年9月东莞农商银行上市后、A股自2022年1月兰州银行上市后，已连续多年无一家银行登陆资本市场。就A股市场来看，截至目前，共有7家银行在“候场”上市。其中，上交所主板3家，分别为湖州银行、湖北银行、昆山农商银行，仅湖州银行审核状态为“已问询”，其余为“已受理”；深交所主板4家，分别为广州银行、广东顺德农商银行、广东南海农商银行、东莞银行。
在多位受访人士眼里，公开上市既能对内优化公司股权结构、补充资本，又能对外提升知名度。目前，仍有部分银行在积极谋划上市。
“股权分散一直是我们上市过程中面临的难题，包括职工持股比例不满足要求等。我们正在与利益相关方积极协商，妥善处理有关事项。我行的一些业绩指标明显优于部分已上市银行，一旦有机会，我们会积极争取上市。”东部地区某农商银行人士说。
持续修炼内功
“银行上市高峰期已过，不少银行在调整自身发展战略，上市计划或推迟。另外，从市场角度看，部分银行担心，在银行板块估值较低状态下，目前上市可能陷入破发的尴尬境地。”谈及银行上市进度渐缓，巨丰投顾投资顾问总监郭一鸣表示。当前，银行股仍然处于大面积破净状态。Wind数据显示，截至1月7日，A股42家上市银行的市净率最高为0.98倍，最低为0.32倍。
在业内人士看来，在注册制下寻求IPO，除满足普遍的高标准外，资本市场更看重中小银行是否具有清晰的股权结构、健全的公司治理、稳定的盈利能力、健康的财务状况以及良好的市场前景。
“2023年全面注册制落地之后，资本市场对上市企业所属领域或板块有所偏向，更倾向于支持业绩稳定、模式成熟、规模较大、具有行业代表性的优质企业，尤其是科技创新行业的企业上市。”南方地区某农商银行高管直言。
邮储银行研究员娄飞鹏认为，中小银行总体实力相对较弱，公司治理有待完善，业绩稳定性不强，这些都会加大上市难度。“如何在竞争激烈的市场中立于不败之地应是这些银行认真思考的问题。”前述金融咨询公司一级咨询经理说。
“中小银行存款成本明显高于大型银行，而贷款客群以中小微民营企业和个体工商户为主，导致其难以找到合适的贷款项目来有效覆盖资金成本。在净息差持续收窄的背景下，中小银行不得不通过增加金融投资来提升收益水平，但效果有限。所以，当前中小银行净息差收窄的压力比大型银行更大。”国信证券金融业首席分析师王剑认为。
浙商证券银行业分析师梁凤洁表示，中小银行有属地化经营要求，经营区域对银行尤其是中小银行的盈利能力有天然影响。区域红利的差异主要体现在政务业务、实体业务两方面：政务业务的繁荣度与当地政府融资能力、融资意愿相关；实体业务发展情况一般与当地经济活跃度和营商环境有关，经济越活跃、营商环境越优越，则实体相关业务景气度越高。
招联首席研究员董希淼向记者表示，中小银行应主动摒弃“规模情结”和“速度情结”，制定科学合理的发展战略，以本地化、专业化、精细化、特色化为努力方向和行动要求，致力于成为“小而美”“小而精”的高质量银行，坚守普惠定位，提升专业化、差异化服务能力。例如，中小银行未来可以利用人缘地缘优势，不断下沉服务重心，筛选出被大型银行过滤掉的优质客户，形成错位竞争，围绕大型银行暂时没有深耕的领域开拓业务。
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